全世界の株式市場に投資することは、国際的な経済動向を捉えるための重要な手段です。しかし、どのインデックスファンドを選ぶべきか悩む方も多いでしょう。今回は、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に焦点を当て、その魅力や投資のメリットについて深掘りしてみたいと思います。
楽天・全世界株式インデックス・ファンドの魅力
楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、**FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）**に連動する投資成果を目指して運用されています。このファンドの最大の特徴は、全世界の株式市場の動きを捉えることを目指している点です。そのため、投資家は日本を含む先進国及び新興国の株式市場の成長を享受することができます。
為替ヘッジを行わない理由
楽天・全世界株式インデックス・ファンドでは、為替ヘッジを行わないことを原則としています。これにより、為替リスクをそのまま享受することになりますが、長期的な視点では、円の価値が変動することによる影響を小さくすることができるとされています。為替ヘッジを行わないことにより、為替の変動を上手く利用することが可能です。まさに「為せば成る」ですね！
投資信託の運用方針と実績
このファンドは、複数のマザーファンドへの投資を通じて、実質的にグローバルな株式市場にアクセスします。具体的には、**MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み）**をベンチマークとしています。
楽天・全世界株式インデックス・ファンドの運用実績
以下の表に、最近の基準価額の動向をまとめました：
| 日付 | 基準価額 (円) | 前日比 (円) | 変動率 (%) |
|---|---|---|---|
| 2023/10/01 | 26,280 | +265 | +1.02 |
| 2023/09/30 | 26,015 | -50 | -0.19 |
| 2023/09/29 | 26,065 | +200 | +0.77 |
このように、基準価額は市場の動向に応じて日々変動していますが、長期的には上昇傾向を維持しています。これが「楽天らしさ」ですね！
投資のメリットとリスク
メリット
- 分散投資: 一つのファンドで複数国の株式に投資することで、リスクを分散することができます。
- 高い流動性: 楽天のプラットフォームを通じて、いつでも売買が可能です。
- 低コスト: 管理費用が比較的低く、コストパフォーマンスが良いです。
リスク
- 市場リスク: 株式市場全体の下落により、基準価額が下がる可能性があります。
- 為替リスク: 為替ヘッジを行わないため、円高・円安の影響を受けます。
- 政治リスク: 投資先の国の政治情勢が不安定な場合、影響を受けることがあります。
よくある質問
楽天・全世界株式インデックス・ファンドはどのように購入できますか？
楽天証券の公式サイトからオンラインで購入することができます。手続きは簡単で、数分で完了します。
分配金はありますか？
このファンドは基本的に分配金を出さず、利益は再投資されます。これにより複利効果が期待できます。
初心者にも向いていますか？
はい、このファンドは分散投資を行うため、初心者にも適しています。リスクを抑えつつ、長期的な投資を考える方におすすめです。
投資金額の最低額は？
楽天証券では、1,000円から購入可能です。少額からでも始めやすいのが魅力です。
為替リスクが心配です。どうすればいい？
為替リスクを完全に避けることはできませんが、長期的な視点で投資を続けることで、リスクを軽減することができます。
結論
楽天・全世界株式インデックス・ファンドは、全世界の株式市場にアクセスできる便利な選択肢です。為替ヘッジを行わない方針により、為替リスクを受け入れる必要がありますが、その分、為替の変動を利用した収益機会もあります。長期的な視点でリスクを分散しながら、手軽に国際的な株式投資を行いたい方に最適なファンドです。