楽天全世界株式インデックスファンド、通称楽天・VTは、投資家の間で多くの注目を浴びています。その利回りがなんと+29.56%に達しているというのだから、驚き以外の何物でもありません。この記事では、このファンドの秘密を解き明かすとともに、他のインデックスファンドとの比較や投資のポイントについても詳しく解説します。あなたの投資ライフを豊かにするためのヒントをお届けします！
楽天全世界株式インデックスファンドとは？
楽天全世界株式インデックスファンドは、楽天投信投資顧問が運用するファンドで、全世界の株式市場に幅広く分散投資を行うことを目的としています。このファンドは、先進国だけでなく、新興国の株式も含めた広域な投資先を持つため、市場全体の成長を享受できる可能性があります。
| ファンド名 | 楽天全世界株式インデックスファンド |
|---|---|
| 基準価格 | 26,433円（12/30時点） |
| 純資産総額 | 5741.65億円 |
| 信託報酬 | 年率0.191% |
| 運用会社 | 楽天投信投資顧問 |
目を見張る利回りの秘密とは？
楽天全世界株式インデックスファンドの利回りが+29.56%に達している背景にはいくつかの要因があります。まず、このファンドが持つ広範な分散投資のアプローチが挙げられます。先進国と新興国の両方に投資することで、特定の地域や国に依存せず、世界経済全体の成長を享受することが可能です。
また、低コストの運用も重要な要素です。信託報酬が年率0.191%と低めに設定されているため、長期的に見てもコストがかさむことなく、投資家の利益を最大化することができます。
さらに、金融市場全体が成長傾向にあることも、利回りに寄与していると言えるでしょう。市場が上昇する局面では、インデックスファンドのパフォーマンスも向上しやすくなります。
他のインデックスファンドとの比較
楽天全世界株式インデックスファンドを他のファンドと比較することで、その優位性をさらに浮き彫りにしてみましょう。
| ファンド名 | 利回り | 信託報酬 | 純資産総額 |
|---|---|---|---|
| 楽天全世界株式インデックスファンド | +29.56% | 0.191% | 5741.65億円 |
| SBI・V・全世界株式インデックスファンド | +28.33% | 0.132% | – |
| 金融庁発表のインデックスファンド平均 | +25.5% | – | – |
この表からも分かるように、楽天全世界株式インデックスファンドは他のファンドと比較しても高い利回りを誇っています。SBIのファンドも人気がありますが、楽天・VTの方がわずかに高い利回りを記録しています。
投資を始める前に知っておくべきポイント
楽天全世界株式インデックスファンドに投資を始める前に、以下のポイントを押さえておくと良いでしょう。
-
長期投資を前提に：インデックスファンドは長期的な成長を見込んで投資するのが基本です。短期的な市場の変動に惑わされず、腰を据えて投資を続けましょう。
-
分散投資の精神を大切に：このファンド自体が分散投資を実現していますが、他の資産クラスとのバランスも考えるとさらにリスクを抑えることができます。
-
コストを意識する：信託報酬が低いことは魅力ですが、他の関連する手数料にも注意を払いましょう。
よくある質問
楽天全世界株式インデックスファンドは初心者でも投資できますか？
はい、楽天全世界株式インデックスファンドは初心者にも適した投資商品です。分散投資が容易に実現できるため、個別銘柄に投資するリスクを抑えられます。
このファンドの最低投資額はいくらですか？
楽天・VTは、証券会社によって異なりますが、一般的には数千円から投資可能です。詳細は、各証券会社のページをご確認ください。
ファンドの決算日はいつですか？
楽天全世界株式インデックスファンドは年に1回決算があります。次回の決算日は7月15日となっています。
投資信託の信託報酬とは何ですか？
信託報酬とは、ファンドの運用にかかる手数料のことで、ファンドの資産から年率で差し引かれます。楽天・VTの場合、年率0.191%です。
楽天全世界株式インデックスファンドはどのように購入できますか？
このファンドは、楽天証券などのオンライン証券会社を通じて購入することが可能です。口座開設後、簡単な手続きで購入できます。
他の全世界株式インデックスファンドとどのように比較されますか？
楽天・VTは、SBI・V・全世界株式インデックスファンドとよく比較されます。どちらも低コストで広範な分散投資を提供していますが、利回りや手数料に若干の違いがあります。
まとめ
楽天全世界株式インデックスファンドは、その高い利回りと低コストの運用で、多くの投資家に選ばれているファンドです。世界の株式市場に広く投資することで、リスクを抑えつつも成長を期待できる点が魅力となっています。初心者から経験豊富な投資家まで、幅広い層に対応できるこのファンドを、ぜひ一度検討してみてはいかがでしょうか。